崗位主要職責(zé):
1. 負(fù)責(zé)信托項目開發(fā),設(shè)計運作方案,進行可行性調(diào)研完成個人業(yè)績目標(biāo)。
2. 負(fù)責(zé)項目盡職調(diào)查,完成盡調(diào)報告,向團隊、部門及風(fēng)控部門報審。
3. 負(fù)責(zé)與客戶進行項目洽談,業(yè)務(wù)合同草擬、簽訂協(xié)議并辦理相關(guān)手續(xù);配合財富管理中心、外部合作代銷渠道做好信托項目的發(fā)行的管理。
4. 挖掘和分析客戶的需求,收集客戶的反饋,分析客戶的行為和需求,開拓信托市場,維護客戶關(guān)系,管理項目資源及渠道;配合財富管理中心、外部合作代銷渠道,參與產(chǎn)品銷售及推介,解決客戶或合作方提出的問題。
5. 負(fù)責(zé)項目資金投資運用及相關(guān)管理;負(fù)責(zé)或配合存續(xù)項目的后期投資管理,確保項目投后正常管理與運行;負(fù)責(zé)項目的風(fēng)險處置工作,提供風(fēng)險項目的化解方案,并跟進實施。
6. 在業(yè)務(wù)過程中遵守風(fēng)險管理政策和流程,合規(guī)經(jīng)營,時刻關(guān)注業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險點,及時向團隊/部門及相關(guān)職能部門報告。
7. 負(fù)責(zé)完成上級交辦的其他工作,配合和協(xié)助其他部門開展相關(guān)工作和各項活動。
基本任職資格要求:
1. 助理經(jīng)理層級任職要求:
(1)年齡原則上不超過35歲。
(2)碩士研究生及以上學(xué)歷,本碩均畢業(yè)于國內(nèi)外知名院校,經(jīng)濟、金融、營銷等相關(guān)專業(yè)。
(3)具備2年及以上券商資管、銀行理財、公募基金或信托公司標(biāo)品業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理相關(guān)經(jīng)驗。
(4)知識技能要求:
① 具備金融、經(jīng)濟、營銷管理等專業(yè)知識背景。
② 具有較強的文字處理能力、溝通表達能力、組織協(xié)調(diào)能力以及市場開拓能力。
③ 了解資產(chǎn)管理領(lǐng)域的相關(guān)政策法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能,了解渠道開拓和維護、產(chǎn)品開發(fā)與設(shè)計、產(chǎn)品管理與銷售支持等方面的專業(yè)知識和技能。
④ 在他人指導(dǎo)下能夠開展專業(yè)性較強的工作任務(wù),或高效執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)化基礎(chǔ)業(yè)務(wù)操作。
2. 中級經(jīng)理層級任職要求:
(1)年齡原則上不超過35歲。
(2)碩士研究生及以上學(xué)歷,碩士畢業(yè)于國內(nèi)外知名院校,經(jīng)濟、金融、營銷等相關(guān)專業(yè)。
(3)具備5年及以上券商資管、銀行理財、公募基金或信托公司標(biāo)品業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷及客戶管理相關(guān)經(jīng)驗。
(4)知識技能要求:
① 具備金融、經(jīng)濟、營銷管理等專業(yè)知識背景。
② 具有較強的公關(guān)、溝通能力、銷售技巧、組織協(xié)調(diào)能力以及較強的市場開拓能力。
③ 熟悉資產(chǎn)管理領(lǐng)域的相關(guān)政策法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能,解渠道開拓和維護、產(chǎn)品開發(fā)與設(shè)計、產(chǎn)品管理與銷售支持等方面的專業(yè)知識和技能,能夠獨立開展工作。
④ 對渠道開拓和維護、產(chǎn)品開發(fā)與設(shè)計、產(chǎn)品管理與銷售支持等工作中所涉及的常規(guī)性、一般性復(fù)雜工作有分析、判斷的能力,能夠發(fā)現(xiàn)工作中既定流程和方法存在的不足并提出解決方案。