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崗位職責(zé)：
一、 融資管理（“開(kāi)源”與“優(yōu)化”），核心是搞到錢、低成本地搞到錢。
1、融資渠道開(kāi)拓與維護(hù)：
系統(tǒng)性地開(kāi)拓和維護(hù)各類融資渠道，包括但不限于：
①銀行融資： 流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目貸款、并購(gòu)貸款、銀承匯票、保理、信用證等。
②非銀金融機(jī)構(gòu)融資：信托、融資租賃、資產(chǎn)管理公司、保理公司等。
③其他融資：供應(yīng)鏈融資、資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新融資方式。
2、融資方案設(shè)計(jì)與執(zhí)行：
①根據(jù)公司資金需求、項(xiàng)目特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)計(jì)最優(yōu)融資方案（包括金額、期限、利率、擔(dān)保方式等）。
②獨(dú)立或牽頭組織準(zhǔn)備全套融資申請(qǐng)材料，參與融資談判。
③跟蹤融資流程，確保貸款及時(shí)、足額發(fā)放。
3. 銀企關(guān)系管理：
①建立并維護(hù)與銀行、券商、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的良好合作關(guān)系。
②定期拜訪金融機(jī)構(gòu)，溝通公司經(jīng)營(yíng)狀況和融資需求。
③組織接待金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查和貸后檢查。
4. 融資成本控制：
①密切關(guān)注貨幣政策、市場(chǎng)利率走向，選擇最佳提款時(shí)機(jī)。
②通過(guò)多家銀行比價(jià)、談判，爭(zhēng)取最優(yōu)惠的利率和費(fèi)用。
③探索使用利率互換等工具管理利率風(fēng)險(xiǎn)。
二、 債務(wù)管理（“結(jié)構(gòu)”與“效率”），核心是管好已有的債務(wù)，讓錢用得最有效率。
1. 債務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化：
①分析公司存量債務(wù)的期限、利率、幣種結(jié)構(gòu)，提出優(yōu)化建議。
②通過(guò)“借新還舊”、債務(wù)置換等方式，調(diào)整長(zhǎng)短債比例，降低綜合融資成本。
③避免債務(wù)集中到期，確保還款計(jì)劃平穩(wěn)。
2. 資金預(yù)算與頭寸管理：
①參與公司年度/季度/月度資金預(yù)算的編制。
②負(fù)責(zé)編制詳細(xì)的融資與還款計(jì)劃，并動(dòng)態(tài)監(jiān)控執(zhí)行。
③進(jìn)行日常資金頭寸管理，確保賬戶資金既能滿足支付需求，又不大量閑置。
3. 債務(wù)臺(tái)賬與核算管理：
①建立并維護(hù)全口徑的債務(wù)明細(xì)臺(tái)賬，準(zhǔn)確記錄每一筆融資的起止日、利率、擔(dān)保、還款計(jì)劃等。
②與會(huì)計(jì)核算崗位協(xié)同，確保債務(wù)的利息計(jì)提、本金償還等賬務(wù)處理準(zhǔn)確無(wú)誤。
③定期進(jìn)行債務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，為管理層決策提供支持。
4. 擔(dān)保與征信管理：
①統(tǒng)一管理公司對(duì)內(nèi)、對(duì)外的擔(dān)保事項(xiàng)，評(píng)估擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
②維護(hù)公司在人民銀行的征信記錄，確保無(wú)不良逾期。
③管理用于融資的抵押物、質(zhì)押物。
三、 化債與風(fēng)險(xiǎn)化解（“排雷”與“風(fēng)控”）
1. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：
①建立關(guān)鍵流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控體系（如流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金流量利息保障倍數(shù)等）。
②定期進(jìn)行壓力測(cè)試，模擬在極端情況下公司的償債能力。
2. 存量高風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)化解：
①針對(duì)即將到期、利率過(guò)高或條件苛刻的存量債務(wù)，制定“一債一策”的化解方案。
②主動(dòng)與債權(quán)人（如銀行、信托公司）進(jìn)行溝通、談判，爭(zhēng)取達(dá)成展期、降息、減免違約金等協(xié)議。
③在必要時(shí)，協(xié)助法律部門處理債務(wù)糾紛。
3. 建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：
①設(shè)定債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警紅線，一旦觸及，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。
②定期向公司總經(jīng)理匯報(bào)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況。
四、 合規(guī)與內(nèi)控（“底線”與“規(guī)范”）
1. 合規(guī)性管理：
①確保所有融資活動(dòng)符合國(guó)家金融監(jiān)管法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章制度。
②負(fù)責(zé)融資相關(guān)合同、協(xié)議的合規(guī)性審查。
2. 信息披露：配合審計(jì)部門，提供融資與債務(wù)相關(guān)的資料。
五、 部門協(xié)作與支持
1. 與商務(wù)部協(xié)作：了解項(xiàng)目投標(biāo)、合同簽訂、項(xiàng)目執(zhí)行等環(huán)節(jié)的資金需求，提供前期融資支持意見(jiàn)。
2. 與法務(wù)部協(xié)作： 審核融資合同條款，處理債務(wù)法律事務(wù)。
3. 與成控部協(xié)作：提供融資成本數(shù)據(jù)，用于項(xiàng)目成本測(cè)算和定價(jià)。
任職要求：
1、大專及以上，財(cái)務(wù) / 會(huì)計(jì) / 金融相關(guān)專業(yè)；持有中級(jí)會(huì)計(jì)師證書(shū)，或具備工程行業(yè)財(cái)務(wù)相關(guān)資質(zhì)者優(yōu)先 ；
2、5年以上財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，其中 3 年以上財(cái)務(wù)管理崗位經(jīng)驗(yàn)，且有設(shè)備安裝、工程建設(shè)類企業(yè)財(cái)務(wù)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；熟悉項(xiàng)目投融資、財(cái)務(wù)數(shù)字化（如工程類 ERP 系統(tǒng)）操作的候選人優(yōu)先；
3、具備團(tuán)隊(duì)管理與跨部門溝通能力，對(duì)設(shè)備安裝行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（如墊資、回款）敏感度高，抗壓能力強(qiáng)，恪守財(cái)務(wù)誠(chéng)信；
4、熟悉嘉興地區(qū)工程行業(yè)稅務(wù)政策等地方規(guī)定； 能適配本地業(yè)務(wù)合規(guī)需求者優(yōu)先。