崗位職責:
1.客戶盡職調查:對客戶進行背景調查,核實身份信息、職業(yè)、資金來源、業(yè)務目的等,評估風險等級;
2.可疑活動報告撰寫: 對判定為可疑的交易或活動,撰寫詳細、準確、符合監(jiān)管要求的可疑交易報告,并按照規(guī)定流程和時限,將報告提交至國家金融情報機構;
3.制度制定與培訓:協(xié)助制定、更新和落實內部的反洗錢政策、程序和操作指引,為內部員工(尤其是前端和運營人員)提供反洗錢培訓,提升全員合規(guī)意識;
4.審計與檢查配合:配合內部審計和外部監(jiān)管機構(如央行、銀保監(jiān)/金監(jiān)總局)的反洗錢檢查,提供所需資料和解釋。
任職要求:
1.本科及以上學歷,金融類、法律類相關專業(yè)優(yōu)先;
2.熟悉國家及國際反洗錢/反恐融資法律法規(guī)、監(jiān)管要求,持CAMS證書優(yōu)先;
3. 熟練使用辦公軟件,了解或能快速學習反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫的操作;
4.具備較強的風險意識、分析能力及良好的判斷力;
5.良好的書面和口頭溝通能力,能清晰撰寫報告,與內部各部門及外部監(jiān)管機構有效溝通。