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更新于 7月6日

5-10萬(wàn)

職位描述

銷售壽險(xiǎn)車險(xiǎn)產(chǎn)品會(huì)議/會(huì)展銷售電話銷售面銷/陌拜養(yǎng)老理財(cái)保險(xiǎn)

一、專業(yè)知識(shí)與技能

保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)：熟悉壽險(xiǎn)產(chǎn)品的種類（如定期壽險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)等）、條款、保障范圍、理賠流程等，能準(zhǔn)確解讀保險(xiǎn)合同中的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，為客戶清晰講解產(chǎn)品差異。
金融與法律知識(shí)：了解基本的金融市場(chǎng)運(yùn)作、稅務(wù)法規(guī)（如壽險(xiǎn)與遺產(chǎn)稅、個(gè)人所得稅的關(guān)聯(lián)）、婚姻法等相關(guān)法律知識(shí)，以便結(jié)合客戶的財(cái)務(wù)狀況和法律環(huán)境制定合理規(guī)劃。
風(fēng)險(xiǎn)管理能力：能對(duì)客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入水平、負(fù)債情況等進(jìn)行分析，識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如家庭經(jīng)濟(jì)支柱意外身故對(duì)家庭財(cái)務(wù)的影響），并設(shè)計(jì)對(duì)應(yīng)的壽險(xiǎn)保障方案。
數(shù)據(jù)分析能力：通過(guò)分析客戶的收支數(shù)據(jù)、資產(chǎn)負(fù)債數(shù)據(jù)等，評(píng)估客戶的保險(xiǎn)需求額度，確保規(guī)劃方案的科學(xué)性和合理性。

二、職業(yè)資格與證書(shū)

持有保險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)，這是進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的基本門檻，證明具備從事保險(xiǎn)銷售和服務(wù)的基礎(chǔ)資質(zhì)。
部分企業(yè)會(huì)要求持有更高級(jí)別的證書(shū)，如中國(guó)壽險(xiǎn)管理師、國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）、特許人壽保險(xiǎn)師（CLU）等，這些證書(shū)能體現(xiàn)專業(yè)水平，增強(qiáng)客戶信任度。

三、溝通與銷售能力

表達(dá)能力：能將復(fù)雜的保險(xiǎn)知識(shí)和規(guī)劃方案用通俗易懂的語(yǔ)言傳達(dá)給客戶，讓客戶理解保障的意義和作用。
傾聽(tīng)與理解能力：耐心傾聽(tīng)客戶的需求、擔(dān)憂和疑問(wèn)，準(zhǔn)確把握客戶的核心訴求，針對(duì)性地提供解決方案。
談判與促成能力：在與客戶溝通的過(guò)程中，能應(yīng)對(duì)客戶的異議（如對(duì)保費(fèi)的顧慮、對(duì)保險(xiǎn)的不信任等），通過(guò)專業(yè)的解釋和分析，促成合作。

四、職業(yè)素養(yǎng)

誠(chéng)信正直：壽險(xiǎn)規(guī)劃涉及客戶的長(zhǎng)期利益和財(cái)務(wù)安全，必須遵守職業(yè)道德，如實(shí)告知產(chǎn)品信息，不誤導(dǎo)客戶，為客戶推薦適合的產(chǎn)品，而非單純追求業(yè)績(jī)。
責(zé)任心：對(duì)客戶負(fù)責(zé)到底，不僅在銷售時(shí)提供服務(wù)，在后續(xù)的保單維護(hù)、理賠協(xié)助等環(huán)節(jié)也要積極跟進(jìn)，解決客戶遇到的問(wèn)題。
學(xué)習(xí)能力：保險(xiǎn)行業(yè)政策、產(chǎn)品和市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，需要持續(xù)學(xué)習(xí)新的知識(shí)和技能，更新自己的專業(yè)儲(chǔ)備，以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展和客戶需求的變化。
抗壓能力：壽險(xiǎn)規(guī)劃師的工作業(yè)績(jī)往往與銷售指標(biāo)掛鉤，可能面臨業(yè)績(jī)壓力、客戶拒絕等情況，需要具備良好的心態(tài)和抗壓能力，保持工作積極性。

五、其他要求

部分企業(yè)對(duì)學(xué)歷有要求，通常為大專及以上學(xué)歷，金融、保險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。
具備一定的客戶資源或市場(chǎng)開(kāi)拓能力，能通過(guò)各種渠道（如網(wǎng)絡(luò)推廣、客戶轉(zhuǎn)介紹、線下活動(dòng)等）獲取潛在客戶。