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更新于 7月19日

家庭資產(chǎn)配置專家

1-2萬
  • 杭州上城區(qū)
  • 經(jīng)驗(yàn)不限
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

銷售續(xù)保理財(cái)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)養(yǎng)老險(xiǎn)面銷/陌拜 電話銷售保險(xiǎn)銀行投資/融資
公司介紹:中國人壽,作為國有大型金融保險(xiǎn)企業(yè),是國內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)的領(lǐng)軍者,連續(xù)多年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng) 。我們擁有覆蓋全國的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、超2億個(gè)人和企業(yè)客戶資源,依托強(qiáng)大的精算團(tuán)隊(duì)、專業(yè)的投資研究體系與前沿科技賦能,構(gòu)建了保險(xiǎn)、投資、銀行三大板塊協(xié)同發(fā)展的綜合金融生態(tài)。在這里,您不僅能共享行業(yè)頂級資源,還將獲得央企平臺背書的職業(yè)發(fā)展通道與國際化視野的成長機(jī)遇。
崗位介紹:
1. 核心工作內(nèi)容:
- 客戶資源高效開發(fā)與需求洞察:依托公司提供的客戶資源庫,通過專業(yè)電話溝通進(jìn)行客戶需求初篩與意向挖掘。在通話過程中,運(yùn)用專業(yè)話術(shù)了解客戶當(dāng)前資產(chǎn)狀況、家庭保障缺口、財(cái)富規(guī)劃目標(biāo)等核心信息,完成客戶需求分類建檔,為后續(xù)精準(zhǔn)服務(wù)奠定基礎(chǔ)。定期對潛在客戶進(jìn)行回訪跟蹤,及時(shí)捕捉客戶需求變化,維護(hù)良好的客戶互動(dòng)關(guān)系。
- 深度客戶拜訪與方案定制:根據(jù)前期電話溝通的客戶意向,制定詳細(xì)的上門拜訪計(jì)劃。在1V1上門拜訪中,深入了解客戶家庭結(jié)構(gòu)(如家庭成員健康狀況、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老需求等)、財(cái)務(wù)狀況(包括收入來源、資產(chǎn)分布、負(fù)債情況等)、風(fēng)險(xiǎn)偏好(風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、投資風(fēng)格傾向等),運(yùn)用專業(yè)的財(cái)務(wù)分析工具,為客戶出具個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案。方案內(nèi)容涵蓋人壽保險(xiǎn)(如終身壽險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)等)、年金規(guī)劃(養(yǎng)老年金、教育年金等)、財(cái)富傳承(信托規(guī)劃、遺囑設(shè)計(jì)等)、健康保障(重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)等)以及投資類產(chǎn)品(基金、債券等)的多元組合,幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值與風(fēng)險(xiǎn)的有效規(guī)避。
- 方案講解與簽約促成:針對定制的資產(chǎn)配置方案,通過專業(yè)且通俗易懂的講解,向客戶闡述方案的設(shè)計(jì)邏輯、產(chǎn)品優(yōu)勢以及能夠?yàn)槠鋷淼膶?shí)際利益,解答客戶的各類疑問與顧慮。在方案講解過程中,運(yùn)用案例分析、數(shù)據(jù)對比等方式增強(qiáng)客戶對方案的認(rèn)同感與信任感。結(jié)合客戶的反饋,靈活調(diào)整方案細(xì)節(jié),直至客戶認(rèn)可并達(dá)成簽約意向。跟進(jìn)簽約全流程,協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各部門資源,確保簽約過程高效、順利完成,保障客戶權(quán)益。
- 客戶全生命周期服務(wù)與價(jià)值深挖:客戶簽約后,持續(xù)跟進(jìn)保單生效、保費(fèi)繳納等后續(xù)服務(wù),定期為客戶提供資產(chǎn)配置方案的運(yùn)行情況報(bào)告,分析市場動(dòng)態(tài)對方案的影響,并提出合理的調(diào)整建議。在日常服務(wù)中,通過節(jié)日問候、生日祝福、定期回訪等方式,維護(hù)良好的客戶關(guān)系,提升客戶滿意度與忠誠度。深入挖掘客戶潛在需求,如為客戶的家庭成員提供保障規(guī)劃,或是根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模增長情況,推薦更高階的財(cái)富管理服務(wù),實(shí)現(xiàn)客戶價(jià)值的持續(xù)提升與業(yè)務(wù)的拓展。
- 行業(yè)動(dòng)態(tài)研究與客戶需求趨勢分析:密切關(guān)注金融保險(xiǎn)市場動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化以及行業(yè)發(fā)展趨勢,定期收集整理相關(guān)信息,形成分析報(bào)告。結(jié)合市場趨勢與客戶需求變化,為優(yōu)化資產(chǎn)配置方案提供依據(jù),確保為客戶提供的服務(wù)始終契合市場需求與行業(yè)前沿方向。同時(shí),將市場動(dòng)態(tài)與行業(yè)知識轉(zhuǎn)化為客戶易于理解的內(nèi)容,在與客戶溝通時(shí)進(jìn)行分享,展現(xiàn)專業(yè)形象,增強(qiáng)客戶信任。
- 團(tuán)隊(duì)協(xié)作與經(jīng)驗(yàn)分享:積極參與團(tuán)隊(duì)內(nèi)部的業(yè)務(wù)研討會(huì)議,分享客戶服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、成功案例以及遇到的問題與解決方案,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的知識共享與能力提升。與公司內(nèi)部的產(chǎn)品研發(fā)、精算、客服等部門保持密切溝通協(xié)作,及時(shí)反饋客戶需求與市場動(dòng)態(tài),為公司產(chǎn)品優(yōu)化與服務(wù)升級提供一線建議,共同提升公司的市場競爭力與客戶服務(wù)水平。
2. 完善成長體系:新人將接受為期1個(gè)月的“階梯式培訓(xùn)”,包含保險(xiǎn)產(chǎn)品深度解析、資產(chǎn)配置模型實(shí)操、高端客戶溝通話術(shù)特訓(xùn);搭配專屬導(dǎo)師1對1帶教,更有季度進(jìn)階課程(如財(cái)富管理趨勢分析、稅務(wù)規(guī)劃技巧)助力能力提升。
3. 工作模式與回報(bào):標(biāo)準(zhǔn)朝8:30-晚5:30工作制,周末雙休;薪資采用“有責(zé)底薪+高額傭金+業(yè)績分紅”模式,新人首年平均收入15-30萬,優(yōu)秀者年收入超百萬;設(shè)立新人成長獎(jiǎng)、季度冠軍獎(jiǎng)等多重激勵(lì),業(yè)績優(yōu)異者可晉升團(tuán)隊(duì)管理崗或參與保險(xiǎn)學(xué)院研修。
4.任職要求:
-年齡25-45周歲,優(yōu)秀者可放寬至23周歲。大專及以上學(xué)歷,專業(yè)不限;
-具備良好的溝通能力和人際交往能力,有銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;
-具備較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和抗壓能力,能夠適應(yīng)快節(jié)奏的工作環(huán)境;
-具備良好的職業(yè)道德和團(tuán)隊(duì)合作精神;

工作地點(diǎn)

杭州市上城區(qū)城星路59號

職位發(fā)布者

何先生/人事經(jīng)理

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