關(guān)于我們：
我們是一家領(lǐng)先的綜合性財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。致力于為個(gè)人、家庭及企業(yè)主提供全方位的財(cái)富管理解決方案。我們相信，真正的財(cái)富管理始于對(duì)客戶需求的深刻理解，并依托專業(yè)的規(guī)劃與多元化的產(chǎn)品，助其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值與傳承的目標(biāo)。我們正在尋找一位以客戶為中心、具備綜合視野的理財(cái)顧問(wèn)，成為客戶最信賴的財(cái)富伙伴。

職位概要：
作為理財(cái)顧問(wèn)，您是我們的核心業(yè)務(wù)代表和專業(yè)形象大使。您的核心職責(zé)是深度開(kāi)發(fā)與維護(hù)客戶關(guān)系，全面評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況與人生目標(biāo)，并據(jù)此設(shè)計(jì)、執(zhí)行并定期檢視綜合性財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。您不僅是金融產(chǎn)品的提供者，更是客戶財(cái)務(wù)健康的規(guī)劃師與守護(hù)者，通過(guò)專業(yè)的服務(wù)和有溫度的關(guān)系，伴隨客戶共同成長(zhǎng)。

核心職責(zé)：
1、客戶關(guān)系管理與財(cái)務(wù)需求分析：積極開(kāi)拓與維護(hù)高凈值及超高凈值客戶，與之建立長(zhǎng)期、穩(wěn)固的信任關(guān)系。通過(guò)深入溝通，系統(tǒng)性地了解客戶的資產(chǎn)狀況、收支情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、家庭結(jié)構(gòu)、人生目標(biāo)（如子女教育、退休規(guī)劃、品質(zhì)生活、財(cái)富傳承等），并完成全面的《財(cái)務(wù)需求分析報(bào)告》。
2、綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃方案制定與呈現(xiàn)：基于客戶需求，整合公司內(nèi)外部資源，為其量身定制涵蓋現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、退休規(guī)劃、傳承規(guī)劃等在內(nèi)的綜合性解決方案。清晰、專業(yè)地向客戶呈現(xiàn)規(guī)劃方案，闡述邏輯、收益與風(fēng)險(xiǎn)，并提供資產(chǎn)配置建議。
3、金融產(chǎn)品篩選與資產(chǎn)配置執(zhí)行：從全市場(chǎng)甄選與客戶風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)相匹配的優(yōu)質(zhì)金融產(chǎn)品（包括公私募基金、保險(xiǎn)、信托、固收、另類投資等），并協(xié)助客戶完成配置。持續(xù)跟蹤已配置產(chǎn)品的表現(xiàn)及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，根據(jù)客戶情況變化及規(guī)劃?rùn)z視要求，提供資產(chǎn)再平衡或調(diào)整建議。
4、全周期服務(wù)與持續(xù)溝通：為客戶提供持續(xù)、主動(dòng)的售前、售中與售后服務(wù)，定期進(jìn)行財(cái)富檢視，更新財(cái)務(wù)規(guī)劃。及時(shí)響應(yīng)客戶咨詢，解讀市場(chǎng)熱點(diǎn)，在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)提供專業(yè)解讀與情緒安撫，提升客戶體驗(yàn)與忠誠(chéng)度。

任職要求：
1、教育與資質(zhì)：金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、管理等相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷。
2、持有基金從業(yè)資格、證券從業(yè)資格等相關(guān)執(zhí)業(yè)證書(shū)優(yōu)先。擁有CFP（國(guó)際金融理財(cái)師）、AFP、CFA、CPA、ChFP等專業(yè)資格者優(yōu)先。
3、工作經(jīng)驗(yàn)：3年以上在銀行私人銀行部、頭部證券公司財(cái)富管理部、信托公司、三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)公司高凈值部門(mén)的直接客戶服務(wù)與產(chǎn)品配置經(jīng)驗(yàn)。
擁有成熟的客戶資源與良好的銷售業(yè)績(jī)記錄，具備獨(dú)立開(kāi)發(fā)和服務(wù)高凈值客戶的能力。
4、 核心能力：
①出色的客戶溝通與關(guān)系構(gòu)建能力： 具備高情商和敏銳的洞察力，能快速贏得客戶信任。
②扎實(shí)的金融專業(yè)知識(shí)與學(xué)習(xí)能力： 對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)及各類金融產(chǎn)品有深刻理解，并保持持續(xù)學(xué)習(xí)。
③強(qiáng)大的銷售推動(dòng)力與目標(biāo)感： 結(jié)果導(dǎo)向，具備出色的市場(chǎng)開(kāi)拓和業(yè)務(wù)推動(dòng)能力。
④高度的誠(chéng)信與合規(guī)意識(shí)： 恪守職業(yè)道德，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律法規(guī)與公司合規(guī)要求。

我們提供：
1、富有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬回報(bào)：“有競(jìng)爭(zhēng)力的底薪 + 高績(jī)效傭金提成 + 超額獎(jiǎng)勵(lì)”的激勵(lì)模式，收入上不封頂。
2、完善的客戶資源與平臺(tái)支持：公司提供原始核心老客戶資源，以及品牌支持、優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品平臺(tái)、專業(yè)培訓(xùn)及部分客戶資源轉(zhuǎn)介，助力您快速開(kāi)展業(yè)務(wù)。
3、清晰的職業(yè)發(fā)展路徑：提供從理財(cái)顧問(wèn)到團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、區(qū)域總監(jiān)，乃至更高管理崗位的多元化晉升通道。
4、全面的福利保障：國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)保障、補(bǔ)充商業(yè)保險(xiǎn)、帶薪年假、各類專業(yè)資格津貼等。