融資會計核心是圍繞企業(yè)資金籌集與管理,對接資金方、把控融資全流程,具體工作范圍如下:
1、編制融資方案:結(jié)合企業(yè)資金需求,設(shè)計貸款可行方案,測算成本與風(fēng)險。
對接資金方:聯(lián)系銀行、準(zhǔn)備授信/融資材料(商業(yè)計劃書、財務(wù)報表抵押物資料等),跟進(jìn)溝通審批進(jìn)度。
2、處理融資賬務(wù):核算借款業(yè)務(wù)的收入、利息、手續(xù)費,規(guī)范錄入會計憑證,確保賬務(wù)合規(guī)。
3、資金管理與還款:跟蹤融資資金到賬與使用,制定還款計劃,按時支付利息、本金,避免逾期。
4、合規(guī)與報表:配合審計、監(jiān)管檢查,提供融資相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù) ;編制融資情況報表,向管理層匯報資金狀況。
任職資格:
1、有商業(yè)或工業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗;
2、與外審保持良好合作,完成公司年度財報審計/稅審/融資盡調(diào)等;
3、電子稅務(wù)局各項稅款申報;
4、掌握各大銀行貸款手續(xù)資料整理、報表編制;
5、中級會計師資格;(如條件優(yōu)秀可談)