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更新于 2025-07-10 01:34:48

退休養(yǎng)老規(guī)劃師

1.5-2.5萬
  • 重慶渝中區(qū)
  • 洪崖洞
  • 1-3年
  • 大專
  • 全職
  • 招1人

職位描述

壽險重疾險醫(yī)療險養(yǎng)老規(guī)劃
中國人壽保險公司財務規(guī)劃師是結合保險專業(yè)與財務管理的復合型角色,其核心職責是通過保險產(chǎn)品配置與財務策略設計,幫助客戶實現(xiàn)風險轉移、資產(chǎn)保值增值及長期財務安全。以下是其工作內(nèi)容的詳細拆解: 1:通過面談、問卷等方式,了解客戶的收入結構、資產(chǎn)規(guī)模(存款、房產(chǎn)、投資等)、負債情況(房貸、車貸)、家庭責任(贍養(yǎng)父母、子女教育)及風險偏好。 2:重點關注客戶的財務脆弱性,如收入單一性、醫(yī)療支出潛在風險、養(yǎng)老儲備缺口等。 3:運用工具(如現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表)量化客戶財務狀況,識別風險點 4:穩(wěn)健型配置:年金險(教育金/養(yǎng)老金)、增額終身壽險(長期復利增值),用于強制儲蓄與現(xiàn)金流規(guī)劃。 5:風險型配置:投連險、分紅險,結合客戶風險承受能力匹配權益類資產(chǎn)比例。 6:利用保險的稅務遞延特性(如稅優(yōu)健康險)降低稅負。 7:通過保險金信托實現(xiàn)資產(chǎn)隔離(如避免婚姻糾紛、債務追償)。 8:監(jiān)控客戶家庭結構變化(如生育、子女留學)、收入波動(如職業(yè)轉型),及時調(diào)整保額與產(chǎn)品組合 9:定期檢視保單(如每2-3年),優(yōu)化繳費方式、受益人設定等細節(jié)。 10:跟蹤利率變動對儲蓄型保險收益的影響(如增額壽鎖定長期利率)。 11:保險學:熟悉壽險、健康險、年金險等產(chǎn)品條款與精算邏輯。 12:財務分析:掌握家庭財務診斷模型(如標準普爾象限)、養(yǎng)老金計算模型。 13:法律合規(guī):了解保險法、稅法、繼承法相關條款。 14:為夫妻設計“重疾險+醫(yī)療險+定期壽險”組合,覆蓋收入中斷風險,同時配置教育金保險鎖定未來教育支出。 15:任職要求,年滿28到45周歲,大專以上的學歷

工作地點

重慶市-渝中區(qū)-解放碑臨江門五四路39號A座20樓

職位發(fā)布者

聶女士/人事經(jīng)理

昨日活躍
立即溝通
公司Logo中國人壽保險股份有限公司重慶市渝中區(qū)支公司
中國人壽保險股份有限公司是國內(nèi)壽險行業(yè)的龍頭企業(yè),總部位于北京,注冊資本282.65億元人民幣。作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業(yè)——中國人壽保險(集團)公司的核心成員,公司以悠久的歷史、雄厚的實力、專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢及世界知名的品牌贏得了社會廣泛客戶的信賴,始終占據(jù)國內(nèi)壽險市場領導者的地位,被譽為中國保險業(yè)的“中流砥柱”。中國人壽的前身與中華人民共和國同齡,1949年10月經(jīng)中央政府批準組建,是國內(nèi)最早經(jīng)營保險業(yè)務的企業(yè)之一,肩負中國壽險業(yè)探索者和開拓者的重任。在長期發(fā)展歷程中,公司擁有一支穩(wěn)定的專業(yè)化管理團隊,積累了豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗,深諳國內(nèi)壽險市場經(jīng)營之道。2003年12月17和18日,中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市。2007年1月9日,中國人壽保險股份有限公司回歸國內(nèi)A股上市,自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。2007年1月9日,中國人壽保險股份有限公司回歸國內(nèi)A股上市,自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險企業(yè)。2003年12月17和18日,中國人壽保險股份有限公司分別在紐約和香港上市。2003年6月30日,中國人壽保險公司加快了改革發(fā)展的步伐,重組改制并變更為中國人壽保險(集團)公司,并獨家發(fā)起設立中國人壽保險股份有限公司。1999年1月,經(jīng)國務院批準成立中國人壽保險公司。1996年,中保人壽保險有限公司成立,中國人壽開始邁入人身保險業(yè)務專業(yè)化經(jīng)營時代。1949年10月,中央政府批準組建了國內(nèi)首家保險公司,由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。中國人壽一直致力于打造世界一流的金融保險品牌,通過長期持續(xù)的品牌建設,中國人壽躋身世界知名品牌行列,品牌價值和品牌影響力不斷提升。截至2019年12月31日,中國人壽品牌連續(xù)13年入選世界品牌實驗室(World Brand Lab)發(fā)布的《世界品牌500強》,位列第132位,并蟬聯(lián)世界品牌實驗室(World Brand Lab)年(第十六屆)中國500最具價值品牌”,位列第5名,品牌價值達人民幣3539.87億元,比去年上升了286.15億元。中國人壽保險股份有限公司秉持“誠實守信、客戶至上”的服務理念,依托覆蓋全國城鄉(xiāng)的服務網(wǎng)絡,致力于搭建移動化、智能化、社交化的客戶服務體系,運用科技手段為大眾提供便捷的保險服務。專業(yè)高效的95519客戶服務專線、安全快捷的企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)站、161.3萬名個險渠道銷售人員、16.6萬名銀行保險渠道銷售人員、6.55萬名團險銷售人員,使本公司成為客戶身邊的壽險服務商。公司推行“機制引才、制度用才、培訓育才、環(huán)境留才”的人才強司戰(zhàn)略,堅持“以人為本、德才兼?zhèn)洹钡娜瞬爬砟睿ε囵B(yǎng)素質優(yōu)良、與國際一流壽險公司需要相匹配的員工隊伍。成己為人,成人達己是中國人壽傳承多年的企業(yè)文化核心理念。中國人壽認為,只有不斷發(fā)展和完善自己,才能更好地為他人服務;而通過成就和幫助他人,更能不斷創(chuàng)造自己的價值、實現(xiàn)自己的理想。成己與成人的概念是對中國傳統(tǒng)儒家思想的繼承與發(fā)展,是對人人為我,我為人人這一和諧共處社會美德、和衷共濟保險觀念的文化總結和提煉,是保險行業(yè)核心價值理念在中國人壽的具體體現(xiàn)。中國人壽將繼續(xù)堅持依法合規(guī)、創(chuàng)新驅動經(jīng)營理念、誠實守信、客戶至上服務理念和以人為本、德才兼?zhèn)涞娜瞬爬砟?,向建設國際一流金融保險集團的企業(yè)愿景砥礪奮進。
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