崗位職責(zé):
1. 資金計劃與頭寸管理:
負責(zé)公司日常資金頭寸的精準預(yù)測、監(jiān)控與調(diào)度,確保流動性安全。
編制并執(zhí)行短期、中期資金滾動計劃,優(yōu)化資金使用效率。
管理銀行賬戶體系,包括賬戶開立、變更、注銷及日常維護。
監(jiān)控銀行賬戶余額,確保支付需求及時滿足,避免資金閑置。
2. 資金收付與結(jié)算:
管理公司核心資金的集中收付(保費收入、賠款支出、費用支出、再保結(jié)算等),確保準確、及時、安全。
監(jiān)督、審核大額資金支付的合規(guī)性與審批流程。
優(yōu)化收付款流程,提高結(jié)算效率,降低操作風(fēng)險。
3. 銀行關(guān)系與賬戶管理:
維護與主要合作銀行的良好關(guān)系,進行日常溝通與協(xié)調(diào)。
負責(zé)銀行賬戶信息管理、銀企直連系統(tǒng)維護及對賬工作。
評估銀行服務(wù),參與銀行服務(wù)協(xié)議的談判與管理。
4. 投資資金劃撥與運營支持:
與投資部門溝通,準確、及時地完成投資資金的劃撥。
5. 系統(tǒng)建設(shè)與流程優(yōu)化:
參與或負責(zé)資金管理相關(guān)系統(tǒng)(如資金管理系統(tǒng)、銀企直連、收付款渠道等)的需求提出、測試、上線及日常運維。
持續(xù)優(yōu)化資金管理流程、操作手冊和內(nèi)控制度,提高效率并控制風(fēng)險。
6. 報告與合規(guī):
編制資金日報、周報、月報及相關(guān)管理報表(如資金頭寸表、現(xiàn)金流量預(yù)測表等)。
確保所有資金操作符合公司財務(wù)制度、內(nèi)控要求及外部監(jiān)管規(guī)定(如銀保監(jiān)會/金融監(jiān)管總局關(guān)于保險資金運用的相關(guān)規(guī)定)。
配合內(nèi)外部審計、檢查,提供所需資料并落實整改。
7. 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。
任職要求:
1. 基本要求:
本科及以上學(xué)歷,財務(wù)、會計、金融、經(jīng)濟、精算或相關(guān)專業(yè)。
1年以上金融行業(yè)(銀行、證券、保險、基金等)資金管理、司庫、財務(wù)運營或相關(guān)崗位工作經(jīng)驗,具備中級會計職稱CPA等資格者優(yōu)先,有財產(chǎn)保險公司總部或大型金融機構(gòu)總部資金管理工作經(jīng)驗者優(yōu)先。
熟悉金融市場運作規(guī)則,了解銀行結(jié)算、支付清算體系。,
2. 專業(yè)知識與技能:
核心技能: 精通資金頭寸管理、現(xiàn)金流預(yù)測、銀行賬戶管理、流動性風(fēng)險管理。
保險行業(yè)知識: 了解財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)流程(承保、理賠、再保)對資金流的影響,熟悉保險資金運用監(jiān)管規(guī)定者優(yōu)先。
財務(wù)知識: 扎實的財務(wù)會計基礎(chǔ),理解財務(wù)報表(尤其現(xiàn)金流量表)。
風(fēng)險管理: 具備較強的風(fēng)險意識,熟悉操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的識別與管理方法。
系統(tǒng)能力: 熟練使用主流資金管理系統(tǒng)者優(yōu)先;精通Excel等辦公軟件,具備較強的數(shù)據(jù)處理和分析能力。
法規(guī)合規(guī): 了解與資金管理相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求和反洗錢知識。
3. 能力素質(zhì):
高度責(zé)任心與風(fēng)險意識: 對資金安全極度敏感,工作嚴謹細致,能承受壓力。
優(yōu)秀的分析與解決問題能力: 能夠準確預(yù)測現(xiàn)金流,識別潛在問題并提出解決方案。
良好的溝通協(xié)調(diào)能力: 能有效與內(nèi)部各部門(財務(wù)、投資、精算、業(yè)務(wù)、IT)及外部銀行進行溝通協(xié)作。
高效執(zhí)行力與時間管理能力: 能高效、準確地處理大量時效性強的交易和任務(wù)。
學(xué)習(xí)能力: 能夠快速學(xué)習(xí)新知識、新系統(tǒng),適應(yīng)監(jiān)管政策變化。
誠信正直: 具備良好的職業(yè)道德和職業(yè)操守。